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近日，上市公司陜國投信托(股票簡稱：陜國投A)正式發(fā)布2021年半年度報(bào)告。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，上半年陜國投信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9.39億元，較上年同期上升1.46%;實(shí)現(xiàn)利潤總額5.86億元，較上年同期上升7.03%;實(shí)現(xiàn)凈利潤4.39億元，較上年同期上升7.59%。

那么，業(yè)績數(shù)據(jù)之外，陜國投信托在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、創(chuàng)新轉(zhuǎn)型、資產(chǎn)質(zhì)量方面表現(xiàn)如何?從整個(gè)信托行業(yè)來看，上半年的發(fā)展又呈現(xiàn)出什么樣的特點(diǎn)?

優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

“本報(bào)告期內(nèi)，公司嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管‘壓降’要求，順應(yīng)轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢，緊盯高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，不斷提升管理質(zhì)效，總體實(shí)現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。”陜國投信托表示。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，上半年陜國投信托實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9.39億元，較上年同期上升1.46%;實(shí)現(xiàn)利潤總額5.86億元，較上年同期上升7.03%;實(shí)現(xiàn)凈利潤4.39億元，較上年同期上升7.59%;新增信托項(xiàng)目108個(gè)，新增項(xiàng)目規(guī)模236億元;到期安全兌付223億元。

截至6月底，陜國投信托信托資產(chǎn)規(guī)模2337億元，信托主業(yè)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入6.26億元。

記者注意到，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化和創(chuàng)新轉(zhuǎn)型方面，陜國投信托也從三個(gè)方面進(jìn)行了說明：

一是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理。在嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管部門“兩項(xiàng)壓降”要求的基礎(chǔ)上，其優(yōu)選交易對手，優(yōu)化交易模式，主動(dòng)管理類信托資產(chǎn)規(guī)模占比與新增投資類產(chǎn)品規(guī)模占比較去年同期大幅提升。

二是創(chuàng)新轉(zhuǎn)型步伐加快。陜國投信托聚焦行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展方向，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)管理模式與考核激勵(lì)制度，標(biāo)品、股權(quán)、債權(quán)項(xiàng)目快速發(fā)展。

三是財(cái)富管理成效顯著。據(jù)悉，上半年陜國投信托募集資金223億元，其中投資類產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模85億元，占比近四成。家族信托、慈善信托項(xiàng)目發(fā)展趨勢良好，專業(yè)化服務(wù)水平不斷提升，社會(huì)積極效應(yīng)持續(xù)體現(xiàn)。

有信托行業(yè)觀察人士告訴《國際金融報(bào)》記者，整體上，從各家信托公司上半年業(yè)績可以看出，在融資類業(yè)務(wù)大幅壓降、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)受限的背景下，行業(yè)轉(zhuǎn)型已經(jīng)逐見成效，標(biāo)品業(yè)務(wù)進(jìn)展順利，新業(yè)務(wù)得到市場的認(rèn)可，對融資類業(yè)務(wù)的替代率也在顯著提升。

堅(jiān)守風(fēng)控底線

堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)管控底線，提升資產(chǎn)質(zhì)量方面，陜國投信托表示，上半年，公司印發(fā)《全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》等多項(xiàng)管理制度與辦法，風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)施依據(jù)更加充分、路徑更加清晰。

“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)不斷強(qiáng)化，穩(wěn)健審慎經(jīng)營文化進(jìn)一步夯實(shí)，內(nèi)控機(jī)制短板得到有效彌補(bǔ)，合規(guī)經(jīng)營根基愈發(fā)穩(wěn)固。”陜國投信托進(jìn)一步指出。

此外，陜國投信托表示，其還針對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的變化，積極調(diào)整優(yōu)化業(yè)務(wù)指引，對風(fēng)險(xiǎn)管控構(gòu)架進(jìn)行積極優(yōu)化調(diào)整;同時(shí)，針對不同類型債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)采取了積極有效的針對性化解方案與措施，2021年上半年項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處置目標(biāo)任務(wù)超額完成。

公開信息顯示，今年7月，在發(fā)布2021年半年度業(yè)績快報(bào)的同時(shí)，陜國投信托還發(fā)布了一份關(guān)于計(jì)提金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的公告。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2021年上半年，陜國投信托計(jì)提金融資產(chǎn)減值準(zhǔn)備16097.82萬元。其中包括：其他應(yīng)收款壞賬準(zhǔn)備32346.86萬元，貸款損失準(zhǔn)備及應(yīng)收利息減值準(zhǔn)備440.22萬元，債權(quán)投資減值準(zhǔn)備-16689.26萬元。

陜國投信托方面表示，復(fù)雜嚴(yán)峻的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢等導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)投融資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)多發(fā)，公司始終堅(jiān)持合規(guī)運(yùn)營、積極防控風(fēng)險(xiǎn)，保持了穩(wěn)健的發(fā)展態(tài)勢，但個(gè)別信托項(xiàng)目因抽貸、斷貸等出現(xiàn)流動(dòng)性壓力甚至風(fēng)險(xiǎn)，出于財(cái)務(wù)穩(wěn)健性考慮，對2021年6月30日末持有的金融資產(chǎn)計(jì)提減值準(zhǔn)備。

記者注意到，其他應(yīng)收款計(jì)提減值準(zhǔn)備的項(xiàng)目主要是：綠源農(nóng)貿(mào)信托貸款項(xiàng)目計(jì)提減值準(zhǔn)備3204.82萬元，九華經(jīng)建項(xiàng)目貸款計(jì)提減值準(zhǔn)備2637.09萬元，天元38期金屬鎂產(chǎn)業(yè)發(fā)展項(xiàng)目計(jì)提減值準(zhǔn)備1258.07萬元，鴻福17號(hào)項(xiàng)目計(jì)提減值準(zhǔn)備1326.33萬元，力鼎租賃應(yīng)收債權(quán)信托項(xiàng)目計(jì)提減值準(zhǔn)備1127.25萬元;其余主要是由債權(quán)投資減值準(zhǔn)備轉(zhuǎn)入。

“相關(guān)項(xiàng)目抵(質(zhì))押資產(chǎn)等正在處置、清收，取得的收入將及時(shí)沖回減值準(zhǔn)備并增加公司該期利潤。”陜國投信托表示。

行業(yè)發(fā)展如何

近年來，信托賠償準(zhǔn)備呈現(xiàn)緩慢增長的趨勢。

中國信托業(yè)協(xié)會(huì)最新數(shù)據(jù)顯示，截至2021年二季度末，信托賠償準(zhǔn)備為329.66億元，同比增長11.37%，環(huán)比增長1.65%;信托賠償準(zhǔn)備占比為4.76%，同比、環(huán)比分別小幅上升0.20和0.01個(gè)百分點(diǎn)。

“在部分信托公司集中暴露消化前期信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)積累的背景下，信托賠償準(zhǔn)備的增加有助于提高信托公司的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能力。”西南財(cái)經(jīng)大學(xué)信托與理財(cái)研究所所長翟立宏分析稱。

此外，中國信托業(yè)協(xié)會(huì)指出，資管新規(guī)發(fā)布以來，信托業(yè)進(jìn)入艱難轉(zhuǎn)型階段，信托資產(chǎn)規(guī)模從2017年四季度末的高點(diǎn)持續(xù)滑落。

而隨著資管新規(guī)過渡期臨近結(jié)束，信托資產(chǎn)規(guī)模漸趨平穩(wěn)，并在2021年二季度首次出現(xiàn)回升。

截至2021年二季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模為20.64萬億元，與2020年二季度末相比，同比下降0.64萬億元，降幅為3.02%;與2021年一季度末相比，環(huán)比增加0.26萬億元，增幅為1.28%。

其中，投資類信托是信托公司向主動(dòng)管理轉(zhuǎn)型的重要領(lǐng)域。

記者注意到，2020年二季度以來，投資類信托快速發(fā)展，規(guī)模迅速接近事務(wù)管理類信托。

截至2021年二季度末，投資類信托規(guī)模增至7.64萬億元，同比大幅增長45.33%，環(huán)比增長8.96%;投資類信托占比升至37.00%，同比上升12.31個(gè)百分點(diǎn)，環(huán)比上升2.61個(gè)百分點(diǎn)。

此外，在監(jiān)管明確要求壓縮融資類信托的情況下，融資類信托規(guī)模自2020年三季度以來連續(xù)下滑。

中國信托業(yè)協(xié)會(huì)分析認(rèn)為，“十四五”規(guī)劃指出我國發(fā)展仍然處于重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革深入發(fā)展的背景下，我國已轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段。與此同時(shí)，我國發(fā)展不平衡不充分問題仍然突出，重點(diǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)改革任務(wù)仍然艱巨。

“在此背景下，信托業(yè)必須抓住中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主旋律，針對國家重點(diǎn)發(fā)展的‘兩新一重’等戰(zhàn)略性領(lǐng)域的實(shí)際需求，創(chuàng)新服務(wù)工具，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，也藉此奠定行業(yè)自身可持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。”中國信托業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)一步指出。