中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按
：近日，英國《金融時(shí)報(bào)》披露稱，匯豐銀行為逃脫處罰，同意在其他案件中“配合”美國司法部的調(diào)查。中國的華為公司成為了這種“配合”下的受害者，最終導(dǎo)致華為高管被捕。此外，報(bào)道還透露，匯豐曾于今年年初向中方解釋說自己是“被迫”的。
6月24日，華為公司創(chuàng)始人任正非在接受《金融時(shí)報(bào)》的專訪時(shí)表示，匯豐銀行從一開始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的業(yè)務(wù)，也知道SKYCOM跟華為的關(guān)系。銀行不可能在法律上說“受騙了，不知曉這個(gè)事情”，證據(jù)都在，這是賴不掉的。“匯豐已經(jīng)停止了我們所有的交易合作，不是我們停的。”任正非稱。
美國有一個(gè)針對孟晚舟的證據(jù)是一個(gè)PPT，任正非如何看待美國是怎么獲取到這個(gè)PPT的?6月27日，任正非接受加拿大《環(huán)球郵報(bào)》采訪時(shí)表示，因?yàn)镾kycom公司和伊朗貿(mào)易過程中，這家銀行自始至終在與華為聯(lián)系，它知道Skycom在伊朗的業(yè)務(wù)，也知道Skycom跟華為的關(guān)系。運(yùn)作幾年以后，他們邀請孟晚舟去咖啡廳，喝咖啡時(shí)，孟晚舟講了幾張PPT，這個(gè)PPT沒有誤導(dǎo)性。“為什么銀行會(huì)把這幾張PPT要走?我們不知道，希望等紐約東區(qū)法院審理完畢以后，我們能更清楚。” 任正非說。
據(jù)環(huán)球時(shí)報(bào)報(bào)道，英國路透社在今年2月報(bào)道稱，匯豐銀行通過“內(nèi)部調(diào)查”，幫美國司法部搞到了一份可用來起訴華為公司的材料，為美國司法部羅織對華為動(dòng)手的“罪名”提供了幫助，最終導(dǎo)致華為的高管在加拿大被抓。
復(fù)旦大學(xué)國際政治系的副教授沈逸表示，如果外媒的報(bào)道屬實(shí)的話，匯豐在這件事中扮演的角色確實(shí)非常有問題，這樣的銀行和金融機(jī)構(gòu)從某種意義上來說就是一種不可靠和不靠譜的機(jī)構(gòu)。
一位希望匿名的專家表示，此案的本質(zhì)問題是匯豐配合了美國政府的“長臂管轄”，在未經(jīng)中國政府的許可下將位于中國境內(nèi)的人員和數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移到了境外，用于美國司法部對華為的跨境調(diào)查取證。
據(jù)悉，匯豐是全球最大的銀行及金融服務(wù)機(jī)構(gòu)之一。匯豐銀行于1865年在香港和上海成立，是匯豐集團(tuán)的創(chuàng)始成員和集團(tuán)在亞太區(qū)的旗艦。匯豐于 1991 年成立了新的控股公司——匯豐控股有限公司，并于 1992 年全權(quán)收購米特蘭銀行。隨后，匯豐將總部設(shè)在倫敦。
匯豐銀行曾因洗錢指控將向美國支付19億美元罰金。2012年12月11日，匯豐銀行宣布與美國政府達(dá)成和解協(xié)議，將為該銀行防范洗錢不力而支付19.21億美元的天價(jià)罰款。
匯豐銀行近年來形象受損。2014年11月，匯豐銀行因存在操縱全球外匯交易市場行為，被英國金融行為監(jiān)管局和美國商品期貨交易委員會(huì)共處以6.18億美元的罰款。2015年2月，匯豐銀行因協(xié)助客戶逃稅再次陷入丑聞泥潭。據(jù)美國的國際調(diào)研記者協(xié)會(huì)調(diào)查，2005年至2007年間，匯豐銀行瑞士分行協(xié)助10萬名重量級客戶避稅及隱藏高達(dá)千億美元資產(chǎn)。
值得注意的是，匯豐銀行曾曝4起重大泄露客戶信息事件。2008年4月26日，香港匯豐銀行觀塘分行在裝修期間服務(wù)器被人偷走，遺失有近16萬客戶資料。2008年7月，匯豐銀行稱遺失一盒已被編碼的數(shù)碼錄音帶，此錄音帶記錄了該行與客戶的電話對話內(nèi)容，為一盒載有2.5萬個(gè)電話對話的后備錄音帶。2010年4月13日，法國檢方表示，瑞士匯豐銀行7.9萬名客戶的12.7萬個(gè)賬戶遭到泄露和曝光。匯豐銀行瑞士子公司匯豐私人銀行一名前信息科技顧問赫爾夫.法爾西亞尼被指在2006年底至2007年初竊取了數(shù)萬名銀行客戶的資料。2018年，匯豐銀行被曝出其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%美國客戶的個(gè)人信息被泄露。
匯豐銀行(中國)有限公司(簡稱“匯豐中國”)于2007年4月2日正式開業(yè)，總部在上海，是一家本地注冊的外資法人銀行，由匯豐銀行全資擁有。
今年3月，匯豐中國武漢分行存在紙質(zhì)繳款書未使用規(guī)定科目核算的違法違規(guī)行為。根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》第四十一條，中國人民銀行武漢分行營業(yè)管理部對其處以罰款人民幣1000元。
今年5月，匯豐中國貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、部分信用卡資金用于非消費(fèi)領(lǐng)域這兩宗違法遭罰100萬元。
外媒稱匯豐為脫罪幫美國政府“搞”華為
據(jù)環(huán)球時(shí)報(bào)，近日，英國《金融時(shí)報(bào)》披露稱，因洗錢和違反制裁法案等一系列問題而被美國司法部盯上的匯豐銀行，為逃脫處罰，同意在其他案件中“配合”美國司法部的調(diào)查。中國的華為公司成為了這種“配合”下的受害者，最終導(dǎo)致華為高管被捕。英國《金融時(shí)報(bào)》的報(bào)道還透露，匯豐曾于今年年初向中方解釋說自己是“被迫”的。
關(guān)于匯豐在華為公司所涉案件中的角色，英國路透社在今年2月就已經(jīng)有過詳細(xì)的一輪報(bào)道。根據(jù)路透社當(dāng)時(shí)的報(bào)道，匯豐在2016年年底到2017年開始“配合”美國司法部對華為發(fā)起的“調(diào)查”，原因是為了換取美國司法部對匯豐銀行的寬恕，因?yàn)閰R豐本身還涉及其他違反美國制裁禁令的案件。
路透社稱，匯豐銀行通過“內(nèi)部調(diào)查”，幫美國司法部搞到了一份可用來起訴華為公司的材料，為美國司法部羅織對華為動(dòng)手的“罪名”提供了幫助，最終導(dǎo)致華為的高管在加拿大被抓。
如今被加拿大政府扣押的這位華為公司的高管與匯豐銀行的一位高管當(dāng)面進(jìn)行了溝通，表示華為沒有任何不合規(guī)的情況，并給這位匯豐高管提供了一份PPT文件說明情況。但令華為沒想到的是，在2017年，當(dāng)匯豐因銀行自身所涉嫌的違法問題面臨美國司法部的起訴時(shí)，為了換取美國司法部的寬恕，匯豐便將這份PPT交給了過去幾年里一直想扳倒華為公司的美國司法部，并結(jié)束了與華為的合作關(guān)系。
從路透社的報(bào)道和美國政府起訴華為公司的起訴書上來看，這么一個(gè)小小的PPT文件，很快就被美國司法部用作了起訴華為和于去年逮捕那位華為高管的“核心”依據(jù)。匯豐也被美國司法部描述成為了被這位華為高管和她的PPT“欺詐”的“受害者”。路透社還透露匯豐之后也確實(shí)沒有再因其所涉及的其他案件而被美國政府起訴。
《金融時(shí)報(bào)》還透露了一些路透社沒有提及的信息，比如匯豐早在2012年時(shí)就因?yàn)榻o墨西哥毒梟洗錢而被美國司法部盯上了。當(dāng)時(shí)除了繳納了19億美元的巨額罰款，美國司法部還給匯豐派駐了一群“監(jiān)控人員”對其業(yè)務(wù)進(jìn)行審查。匯豐的內(nèi)部人員表示他們當(dāng)時(shí)做出的解釋是，因?yàn)槊绹o匯豐派了監(jiān)控人員，還有一個(gè)200-400人的團(tuán)隊(duì)隨時(shí)可以獲得銀行的一切信息，所以匯豐不可能抗拒美國司法部的要求和調(diào)查。
任正非：匯豐銀行知道Skycom跟華為的關(guān)系
近日，華為心聲社區(qū)公布了任正非接受《金融時(shí)報(bào)》、加拿大《環(huán)球郵報(bào)》采訪紀(jì)要。
《金融時(shí)報(bào)》記者James Kynge提問：最近聽到匯豐銀行跟美國政府合作，會(huì)給華為帶來很大難題，您認(rèn)為華為跟匯豐銀行的合作今后應(yīng)該怎樣?
任正非：首先，匯豐銀行早就停止了與華為的合作。
第二，孟晚舟沒有任何犯罪事實(shí)。這家銀行從一開始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的業(yè)務(wù)，也知道SKYCOM跟華為的關(guān)系，往來郵件可以證明，郵件中有嘜頭，銀行不可能在法律上說“受騙了，不知曉這個(gè)事情”，證據(jù)都在，這是賴不掉的。孟晚舟在咖啡廳喝咖啡時(shí)講了一句話，這句話不能成為孟晚舟的罪證，只是在多年與伊朗從頭到尾的長時(shí)間的交易過程中，她中間插進(jìn)去在咖啡廳喝了一次咖啡，說了一句話，不存在犯罪這個(gè)問題。美國的法庭可以去調(diào)查檢舉人，他檢舉孟晚舟犯罪，檢舉的事實(shí)在哪?
當(dāng)前情況下，我們首先要澄清孟晚舟這件事的過程，出示所有證據(jù)。而且孟晚舟在加拿大也沒有犯罪，加拿大在執(zhí)法程序上有違法行為，加拿大是一個(gè)法治國家，應(yīng)該放棄侵犯憲法權(quán)利的行為，不能倒在美國一邊，如果大家不相信加拿大是法治國家，對它的形象影響是更大的。
我們對西方法治國家一直是很信任的，重在事實(shí)，重在證據(jù)。首先要有事實(shí)和證據(jù)，才能判定這個(gè)人是否有錯(cuò)誤。當(dāng)然，這不影響我們將來與其他銀行合作，這個(gè)環(huán)節(jié)解開以后，大家還是要合作，世界金融是一體化體系。
《金融時(shí)報(bào)》記者黃淑琳提問：匯豐銀行不和華為合作，他們給了你們解釋嗎?
任正非：匯豐已經(jīng)停止了我們所有的交易合作，不是我們停的。他們沒有解釋，就是不給我們提供服務(wù)，那我們就和別的銀行合作。
黃淑琳：您認(rèn)為這樣的對待是公平嗎?如果這些問題解決好了，以后會(huì)繼續(xù)和匯豐合作嗎?
任正非：這世界本來就沒有“公平”兩個(gè)字，講的都是實(shí)力。我們有實(shí)力解決問題，不在乎對方怎么對待?，F(xiàn)在也不是討論合作問題的時(shí)候，最主要是先把官司打完。
加拿大《環(huán)球郵報(bào)》記者提問：怎么看待美國是怎么獲取到這個(gè)PPT的?是通過合法途徑嗎?您認(rèn)為這個(gè)PPT可以作為證據(jù)呈送給法庭嗎?
任正非：因?yàn)镾kycom公司和伊朗貿(mào)易過程中，這家銀行自始至終在與華為聯(lián)系，它知道Skycom在伊朗的業(yè)務(wù)，也知道Skycom跟華為的關(guān)系。運(yùn)作幾年以后，他們邀請孟晚舟去咖啡廳，喝咖啡時(shí)，孟晚舟講了幾張PPT，這個(gè)PPT沒有誤導(dǎo)性。為什么銀行會(huì)把這幾張PPT要走?我們不知道，希望等紐約東區(qū)法院審理完畢以后，我們能更清楚。
因洗錢指控，匯豐銀行曾向美國支付19億美元罰金
據(jù)新華社報(bào)道，2012年12月11日，歐洲最大的銀行匯豐控股發(fā)表聲明表示，該行已經(jīng)同美國有關(guān)機(jī)構(gòu)達(dá)成協(xié)議，支付總共19.21億美元罰金，其中創(chuàng)紀(jì)錄的12.56億為暫緩起訴協(xié)議罰金，6.65億為民事罰款。
匯豐總裁歐志華在聲明中說，匯豐“為過去的錯(cuò)誤承認(rèn)責(zé)任”，并再次“深表歉意”。
根據(jù)暫緩起訴協(xié)議，控方容許被起訴的一方在一定條件下避免被起訴，包括支付罰款或遭受處罰，以及承諾在監(jiān)察指導(dǎo)下作具體的改革等。
匯豐銀行稱，他們已經(jīng)花費(fèi)了2.9億美元來改善其防止洗錢機(jī)制，并追回了一些高管人員此前獲得的獎(jiǎng)金。聲明還說，匯豐預(yù)期很快將與英國金融服務(wù)管理局就洗錢問題簽署一份承諾書。
2013年7月，據(jù)中國證券報(bào)報(bào)道，路透社3日報(bào)道，美國紐約布魯克林地區(qū)法院法官約翰.格雷森2日批準(zhǔn)了匯豐就未完全遵守反洗錢和制裁法相關(guān)調(diào)查與美國政府達(dá)成的和解協(xié)議，按照該協(xié)議，匯豐將支付19.2億美元罰金及賠償金。19.2億美元罰款，是迄今為止美國監(jiān)管部門向銀行開出的最大額罰單。
報(bào)道稱，除繳納罰金外，還需滿足一些其他條件，作為協(xié)議的一部分，匯豐銀行也需要約束銀行高管的獎(jiǎng)金，以便能符合相關(guān)規(guī)定。此外，匯豐銀行還將面臨長達(dá)5年的法院監(jiān)管。
此前，2012年7月，美國參議院發(fā)布調(diào)查報(bào)告稱，匯豐已成為墨西哥和哥倫比亞毒販、洗錢者和其他違法犯罪者的“首選金融機(jī)構(gòu)”，該行無視美國對伊朗、緬甸、古巴、利比亞和蘇丹的制裁，為這些國家的客戶非法轉(zhuǎn)移資金。
匯豐銀行近年來形象受損：協(xié)助客戶逃稅陷丑聞
據(jù)中新社報(bào)道，匯豐銀行近年來形象受損。2014年11月，匯豐銀行因存在操縱全球外匯交易市場行為，被英國金融行為監(jiān)管局和美國商品期貨交易委員會(huì)共處以6.18億美元的罰款。
2015年2月，匯豐銀行因協(xié)助客戶逃稅再次陷入丑聞泥潭。據(jù)美國的國際調(diào)研記者協(xié)會(huì)調(diào)查，2005年至2007年間，匯豐銀行瑞士分行協(xié)助10萬名重量級客戶避稅及隱藏高達(dá)千億美元資產(chǎn)。
據(jù)人民日報(bào)，英國廣播公司2015年2月9日報(bào)道說，英國最大銀行匯豐銀行在過去幾年間，千方百計(jì)幫助富裕儲戶向英國政府隱瞞實(shí)際資產(chǎn)，逃稅金額達(dá)上億英鎊。分析人士指出，如果幫助儲戶逃稅等行為被證明屬實(shí)，那么匯豐銀行儼然成了可怕的“避稅天堂”，其聲譽(yù)和威信將受到沉重打擊。
有分析認(rèn)為，規(guī)模如此龐大的銀行能夠在這么長的時(shí)間內(nèi)從事不法活動(dòng)，金融監(jiān)管的缺失、職業(yè)操守的淪喪、社會(huì)責(zé)任心的麻木等，是不容忽視的幾個(gè)關(guān)鍵因素。
匯豐銀行涉嫌幫助儲戶逃稅的行為，遭到了媒體和輿論的強(qiáng)烈抨擊，《稅務(wù)大劫案》的作者布魯克斯指出，“我認(rèn)為匯豐銀行是一家避稅及逃稅公司，我認(rèn)為他們就是在提供這種服務(wù)”。
此后，據(jù)光明日報(bào)2015年2月26日報(bào)道，匯豐兩名最高層主管近日在此間就其瑞士私人銀行幫助客戶避稅的“不當(dāng)”做法表示道歉。匯豐集團(tuán)首席執(zhí)行官Stuart Gulliver和匯豐集團(tuán)主席Douglas Flint在英國議會(huì)接受議會(huì)財(cái)政委員會(huì)質(zhì)詢時(shí)表示，此舉損害了人們對匯豐集團(tuán)的“信任和信心”，他對此感到慚愧并將“承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任”。但他同時(shí)也指責(zé)了匯豐瑞士銀行管理層中偷竊并外泄客戶資料的人“罪莫大焉”。
匯豐銀行曾曝四起重大泄露客戶信息事件 工程師變身“數(shù)據(jù)大盜”
據(jù)南方都市報(bào)，2008年4月26日，香港匯豐銀行觀塘分行在裝修期間服務(wù)器被人偷走，遺失有近16萬客戶資料。在社會(huì)輿論的壓力下，香港金管局要求銀行采取補(bǔ)救措施，并提交詳細(xì)報(bào)告。匯豐亞太區(qū)主席鄭海泉就遺失客戶資料事件道歉，但他表示，此事屬于盜竊案，匯豐本身也是受害者，但銀行仍舊會(huì)負(fù)責(zé)。鄭海泉表示，會(huì)檢討銀行的保安措施。
據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)報(bào)道，2008年7月4日，匯豐銀行發(fā)布通告，發(fā)現(xiàn)遺失一盒已被編碼的數(shù)碼錄音帶，此錄音帶記錄了該行與客戶的電話對話內(nèi)容。據(jù)報(bào)道，事件起源于匯豐廣州集團(tuán)服務(wù)中心，6月17日委托速遞公司運(yùn)送共55盒錄音帶到香港，唯只有54盒錄音帶被送抵該行的香港辦事處。該盒尚未尋回的錄音帶，為一盒載有2.5萬個(gè)電話對話的后備錄音帶，記錄了08年4月18日至24日期間，該行與客戶及致電人士的電話對話，當(dāng)中大部分的內(nèi)容涉及信用卡服務(wù)查詢、與為工商業(yè)務(wù)客戶而設(shè)的商務(wù)網(wǎng)上理財(cái)服務(wù)相關(guān)的來電，以及該行致電客戶的內(nèi)容。
據(jù)法新社報(bào)道，2010年4月13日，法國檢方表示，瑞士匯豐銀行7.9萬名客戶的12.7萬個(gè)賬戶遭到泄露和曝光，這就意味著或有更多人因涉嫌偷稅漏稅，將遭到自己國家的稅務(wù)局起訴。匯豐銀行瑞士子公司匯豐私人銀行一名前信息科技顧問赫爾夫.法爾西亞尼被指在2006年底至2007年初竊取了數(shù)萬名銀行客戶的資料。
赫爾夫.法西亞尼由安全工程師變身“數(shù)據(jù)大盜”。他出生于摩納哥，擁有計(jì)算機(jī)編程學(xué)位。2000年，28歲的他進(jìn)入?yún)R豐銀行IT部門工作，為銀行編寫安全軟件。6年后，他調(diào)任至瑞士匯豐私人銀行的日內(nèi)瓦總部，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)庫的系統(tǒng)安全工作。2008年，這位向來表現(xiàn)良好的系統(tǒng)安全工程師，卻出人意料地?cái)y帶13萬份“絕密”的客戶資料，從匯豐銀行總部大樓“出走”。2013年，據(jù)金陵晚報(bào)報(bào)道，在2013年西班牙國家法庭的庭審上，赫爾夫.法西亞尼為自己辯護(hù)稱，銀行內(nèi)部腐朽不堪，他們對偷稅漏稅的行為十分縱容，有時(shí)甚至還會(huì)幫助客戶洗錢。他坦言，自己曾試圖向瑞士政府揭發(fā)匯豐銀行的“不當(dāng)行為”。
赫爾夫.法西亞尼告訴媒體，“我在摩納哥長大，在那兒，人們都希望去金融機(jī)構(gòu)工作。我年輕時(shí)，認(rèn)為銀行是保護(hù)正直者財(cái)產(chǎn)的地方。但在匯豐銀行，我發(fā)現(xiàn)一切完全是另外一回事。”
2018年11月，據(jù)中國經(jīng)營報(bào)報(bào)道，匯豐銀行被曝出其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%美國客戶的個(gè)人信息被泄露。據(jù)外媒報(bào)道，11月8日，匯豐銀行宣布其客戶賬戶在10月4日至10月14日期間遭到攻擊，約1%的美國客戶的姓名、出生日期、電話號碼、電子郵箱等信息被泄露。匯豐銀行方面表示，此次黑客入侵事件是由登錄憑證攻擊造成的，即黑客通過從其他途徑獲得的客戶個(gè)人信息從而入侵匯豐銀行賬戶。對此，匯豐銀行暫停了部分賬戶的在線訪問。同時(shí)，對個(gè)人網(wǎng)上銀行平臺的認(rèn)證流程增加額外的安全保護(hù)，以保護(hù)其客戶免受未來的攻擊。
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